Новый проект: инвестиционный фонд Investimo

Коллективные инвестиции
57
10 сентября 2013

Итак, я морально и физически дозрел до организации инвестиционного фонда. Все эксперименты позади, теперь я точно понимаю как делать хорошие сайты, которые дают хорошую отдачу на вложенные средства.

...

Оглавление:

Понимание, что по-настоящему серьезный бизнес с доходом, измеряемым миллионами долларов в год без сторонней финансовой поддержки не построить пришло ко мне достаточно давно. Но все детали и мелочи, сопряженные с работой с чужими деньгами, стали понятны совсем недавно.

Я предлагаю Вам принять участие в инвестиционном фонде, нацеленном на инвестиции в покупку и разработку хороших сайтов для людей.

Сейчас я начинаю формирование фонда, работа начнется 1 октября.

Важно! Изначально фонд не будет «нулевым» – я отдам ему один или несколько своих сайтов и сам выступлю в роли инвестора. Т.е., с первого месяца работы у фонда будет прибыль!

Детали

Цель фонда: коллективные инвестиции в отличные сайты для людей.
Источник заработка: контекстная и медийная реклама на сайтах и другие способы монетизации интернет-проектов, доход от продажи интернет-проектов.
Ориентировочная доходность: 60-100% годовых, при этом первый доход планируется получить через 8-9 месяцев после старта каждого отдельно взятого сайта.

Основные правила

  • Сумма вложений – от 20 тысяч рублей. Ввод и вывод средств – от 3 тысяч рублей за транзакцию. Инвестиции и начисление прибыли в рублях РФ.
     
  • Основная система расчетов — Webmoney. Для инвестиций больше 50 тысяч возможны варианты.
     
  • Старт работы – 1 октября 2013 года.
     
  • Инвестиции преимущественно в денежный поток, а не в рост стоимости активов. Другими словами, мы будем стараться максимально долгосрочно извлекать из сайтов доход – но не будем продавать доходные сайты, даже если они будут стоить существенно больше потраченных денег.
     
    Естественно, рынок есть рынок и от действительно выгодных с точки зрения инвесторов предложений по продаже мы не будем отказываться.
     
  • Вознаграждение управляющего состоит из двух частей:
    • Management Fee – 3.6% в год от суммы инвестиций, независимо от результата инвестиций, по 0.3% от капитала фонда в месяц, в конце каждого месяца.
    • Performance Fee – 40% от чистой прибыли фонда, в конце каждого месяца.
       
  • Подведение итогов работы и отчет перед инвесторами – ежемесячно, в течение месяца, следующего за отчетным. Вывод средств – ежемесячно, ввод средств в любое время – но в работу они попадут только в начале следующего месяца.
     
  • Прибыль фонда после вычета вознаграждения управляющего распределяется между всеми инвесторами фонда пропорционально доле каждого инвестора в общем капитале. Начисление прибыли – ежемесячно, после подведения итогов работы фонда за предыдущий месяц.
     
    По-умолчанию, прибыль реинвестируется и продолжает работать в фонде, если от инвестора не получено другое распоряжение (можно оставлять всю прибыль в фонде, выводить часть прибыли или выводить всю прибыль – как удобно инвестору).
     
  • Управляющий имеет право приостановить работу фонда, известив инвесторов не менее чем за месяц до окончания работы. При этом вся прибыль и все инвестиции будут выплачены на кошельки инвесторов.
     
  • Управляющий имеет право расторгнуть отношения с одним или несколькими инвесторами, предупредив не ранее чем за месяц до расторжения отношений. При этом вся прибыль и все инвестиции будет выплачена на кошельки инвесторов.
     
  • Если нет достаточных инвестиционных возможностей управляющий может временно прекратить прием новых средств.
     
  • Если нет достаточных инвестиционных возможностей управляющий может принять решение о хранении части средств фонда в банках или облигациях на территории РФ.
     
  • Все текущие расходы на функционирование фонда (текущие расходы — расходы, не влияющие на стоимость сайтов напрямую, например, хостинг, продление доменных имен, аренда серверов, юридические и бухгалтерские расходы при необходимости, комиссии платежных систем и банков для перевода между счетами фонда, комиссии сервисов, налоги, автоматизация работы) осуществляются из прибыли фонда. Чистая прибыль (60% от которой получат инвесторы) формируется из валовой прибыли за вычетом текущих расходов.
     
  • Управляющий может осуществлять инвестиционные расходы из имеющихся на счетах средств (заработанных и внесенных инвесторами):
    • расширять и модернизировать функционал сайтов;
    • расширять и улучшать контент;
    • улучшать дизайн и юзабилити проектов.

    Основные инвестиции будут направлены в качественный контент.

  • Тематику проектов выбирает управляющий. Сумму инвестиций в каждый конкретный проект определяет управляющий.

Управляющий – Алексей Сорокин, f-seo.ru. Рабочий контакт – bigsmart@gmail.com.

Раскрытие информации

Результаты работы фонда будут публиковаться в ежемесячных отчетах на сайте investimo.ru.

Информация о сайтах, с которыми работает фонд разглашается только крупным инвесторам, владеющим более 5% от стоимости активов фонда.

Защита инвесторов

Для защиты интересов инвесторов у фонда имеется трое внешних аудиторов – Роман C4actbe, Lelik17 и Medialab (активный участник форума Profit-Partner).

Все трое – известные на просторах рунета вебмастеры. Месячный заработок каждого исчисляется шестизначной суммой. Их задача – контроль за эффекивностью расходования средств и монетизации сайтов.

В случае, если что-то случится с управляющим, на их плечах будет продолжение работы фонда или же все процедуры по прекращению работы.

Вопросы? Буду рад ответить в комментариях!

Кто хочет вложиться! Пишем на bigsmart@gmail.com и обговариваем детали.

Комментариев: 57
  1. МегаполисАП

    у Наташи Закхайм все просто. Берем кредит, покупаем, сдаем. Из полезного кол-во комнатушек в квартире нарезать по количеству окон. И посуточная сдача. Больше ничего для себя не извлек. Мне кредит не дают, надо без денег что-то думать.
    С баша
    xxx: муж собирает собаку гулять, повесил ошейник перед мордой как петлю и говорит: а ну, полезай в ипотеку!

  2. МегаполисАП

    Про недвижку. Идея в снижении порога входа) Имеем квартиру в Москве например, сдаем -получаем 1000 USD на карту и живем на Гоа например или в Тайланде, снимая за 200 баксов квартиру или сколько оно там стоит. И остатки на еду и прочие проекты.
    В идеале 30 квартир сдаваемых в аренду дадут миллион рублей в месяц.
    Квартира в Москве стоит дофига. Вот это дофига предлагается разделить на доли и купить в складчину. Сдать в аренду помесячно, ибо посуточно это немного другой бизнес, там проще снимать чужие квартиры, нанять прачку и вообще это для тех, кому нравиться общаться с людьми.
    Соответственно ежемесячно распределять арендную плату. Доли можно в квадратных сантиметрах отражать. Доходность 3-5% годовых по аренде. Рост стоимости недвижки имеет место быть. Для начала покупать можно не в Москве, а в регионах или Подмосковье.
    Пример расчета. Однушка, например стоит полтора миллиона рублей. 50 000 долларов. 50 квадратных метров или 5 000 000 000 кв. см. Квадратный метр 30 000 руб квадратный сантиметр квартиры 3 рубля. Идея частично у Геннадия Балашова взята и переосмыслена. Также вспоминается сайт с миллионами пикселей по доллару. Сдать квартиру возможно за 5 000 — 10 000 руб молодой семье. Итого на вложенные 100 долларов покупается 1000 кв см квартиры или примерно квадрат размером 31 на 31 см (корень из 1000), что примерно равно одной половой плитке в ванной) С этих ста долларов ежемесячно набегает 10 руб арендной платы. В зависимости от того, сколько денег не жалко вложить можно получать соразмерные арендные платежи. Прелесть именно в том, что вложения в недвижку.
    Плата за управление видится в 10 % от аренды. При 10 квартирах — 1000 баксов, вполне себе зарплата курьеру для сбора платежей.
    Из — за роста стоимости недвижимости цена за квадратный сантиметр с 3 руб вырастет до 4 и тд.
    Можно сделать биржу вторичных сантиметров. Недвижку можно улучшать. Пробив дыру на техэтаж, зарегать доки и сделав там аппартаменты. Для частного домика можно сделать пристройку в пару этажей. Иногда достаточно подключить воду и канализацию. Способов много, тысячи их.
    Так как лишних ста долларов и даже 3 рублей ни у кого нет, и в первую очередь у аффтара, то собирается пул желающих заработать на квартиру в Подмосковье.
    Человек 10. Из желающих создается строительная бригада. Которая может копать косить и забивать. Создаются условия для работы. Снимается например 3 комнатная квартира, организуется график дежурств на кухне, полный пансион. Находятся строительные проекты для зарабатывания денег. Например утепление фасада на здании. Или мелкие частные проекты — ремонт квартир. Бригада денег не получает, все откладывается на покупку земельного участка или убитого домика. Учет вклада каждого в долях или в кв.см. будущего строения. Продаем воздушные замки по квадратным метрам) Участок допустим стоит миллион руб, 60 км от МКАДа, тут могу ошибаться с порядком цен, не риэлтор. На лицо надо заработать 100 000 руб. При грамотной организации 3-4 месяца. Затем та же процедура зарабатывания денег для строительства 3 этажного дома своими силами на 12 квартир, 2 квартиры прибыль прораба. оформление доков и проведение коммуникаций. За год можно решить квартирный вопрос. Потом продать и реинвестировать в следующие стройки.
    Обе истории можно объединить в каких-либо соотношениях . Принимать взносы частично деньгами, часть работой. Часть земельными участками и частично строительными материалами.
    Как-то так.

  3. DostroimDomDva.ru » обсуждение
  4. billion.seconds

    Также нужна партнерская программа по привлечению новых клиентов, всякие кнопочки и виджеты в стиле «мой портфель в investiomo в этом месяце вырос на 2.4%»

    • smart

      Парнерская программа будет когда будет хоть какая-то автоматизация расчетов. Тогда же буду думать и про виджеты (и, спасибо за идею!) =)

  5. billion.seconds

    Нужно обязательно выкладывать на investimo.ru хотя бы общую статистику фонда: сколько сайтов в системе, какой текущий объем активов и как эти активы в процентном соотношении распределены сейчас (сколько денег и сколько уже в сайты вложено), сколько инвесторов, средняя доходность за последний месяц. Ну и в динамике это все показать.

    • smart

      Мы обязательно будем это делать =) Уже в октябре появится первая версия сайта.

      Ты точно попал в мои мысли — именно такие отчеты и будут публиковаться. Количество сайтов, распределение средств, СЧА, доходность, количество инвесторов.

  6. МегаполисАП

    Примерно такую же штуку продумывал для недвижки. Сбрасываемся, покупаем квартиру, сдаем. Бабло от аренды пропорционально распределяется. Недвижка растет.

    В более другом проекте пробовал привлекать инвесторов — знакомых, плюнул на это дело. С холодного рынка деньги не пытался привлечь. Сейчас есть идея, как с нуля стартануть. Строить своими силами, бабло на стройку зарабатывать на внешней стройке силами «инвесторов». По аналогии, безденежных желающих можно припахать к работе над сайтами, можно даже кормить иногда, это и будет их вкладом — двадцадкой тыр.
    Ну и 1000 руб пожалуй готов вложить, пока на ЯД валяется. Что как бы намекает на народный автомобиль(зачеркнуто), снижение порога входа и расширение круга инвесторов и кучей сложностей для автора в дальнейшем.

    • smart

      Для недвижки тоже очень неплохая схема. Я пока сам не работаю с ней, но планы есть. В общем, мысли разумные, я считаю.

      Насчет снижения порога входа — да, обязательно будем об этом думать, но только после написания биллинговой системы и автоматизации расчетов. Иначе меня погребет ведение внутренней «бухгалтерии».

      • Кэс

        Напиши пожалуйста подробнее что за схема с недвижкой?

        • smart

          Схема = создание фонда, аналогичного нашему, но инвестирующего не в сайты, а в недвижку.

          • smart

            Вообще, про недвижку очень интересно и полезно у Наташи Закхайм, рекомендую погуглить (или посмотреть видосы на ютубе).

          • smart

            Да не, просто сдача недвижки в аренду. Не обязательно посуточная и не обязательно жилой.

            Может быть просто покупка коммерческой недвиги и сдача ее в аренду. Может быть покупка жилой и сдача ее помесячно или посуточно. Вариантов миллион.

          • Кэс

            Хы, ну это понятно. А по конкретнее что за схема? Сдача посуточно квартир или что?

  7. Илюха

    Мне вот интересно неужели будут такие инвесторы которым интересен доход 2% в месяц? Те инвесторы которые ходят на твой блог явно из рядов вебмастеров, думаю им проще купить курс по РСЯ и заработать в разы больше комиссию)

    • smart

      Сейчас посчитал, 2% в месяц с учетом реинвестирования = 26.8% годовых. По-моему, совсем неплохо.

    • smart

      И, многие хранят деньги в банке под 0.7-1% в месяц. Для кого-то и такие условия привлекательны =)

      У всех своя правда в данном вопросе.

    • smart

      Чтобы зарабатывать на РСЯ нужно рубить в РСЯ + принимать на себя серьезные риски, если проектов малое количество.

      Я думаю многие зарабатывают в других темах (арбитраж, гемблинг и тд), им переключаться никакого смысла нет.

      Ну и люди не из вебмастеров тоже я думаю со временем подтянутся.

      ПС Лучше предположить пессимистичное развитие событий на старте, чем переоценить свои силы, имхо. Поэтому золотых гор не обещаем.

  8. Archil

    Тогда для уверенности посчитай пожалуйста, если я сейчас вложу 20000 — то сколько и через сколько я буду получать и от чего это может зависеть?

    • smart

      Я думаю первое время заработок инвесторов будет около 2-3% в месяц, это 400-600 рублей на 20к.

      Сверхдоходов не планируется, им в этом бизнесе просто неоткуда взяться.

      Моя цель — вывести все на 3-4% в месяц для инвестора, но я не уверен, что ее получиться быстро достичь. Зависеть будет от рынка и количества денег в фонде: будут ли хорошие предложения на покупку сайтов, удастся ли купить сайты по хорошей цене.

      Если с покупками не заладится — будем делать новые сайты, это сильно доходнее, но заморозка денег фактически на 8-10 месяцев от вложения до первых заработков. Но часть активов уже будет приносить доход, поэтому я не думаю что у нас будет доход меньше 1.5-2% в месяц для инвестора.

      • Archil

        Ясно, такие условия вряд ли можно назвать привлекательными, так что я пока подожду и посмотрю как дело будет продвигаться дальше.

        • smart

          Ваше право =)

          Если честно, самому интересно как будет продвигаться дальше именно в таком формате. Сейчас на собственные деньги получается делать 4-6% в месяц, посмотрим как будет в формате фонда.

  9. Archil

    Довольно интересная тема, если что-то будет двигаться — то хочу принять участие.

    • smart

      В какой роли? =)

      Оно так или иначе будет двигаться, пути назад нет. Сейчас спорим с аудиторами по оценке сайта, который я хочу внести в качестве капитала для старта фонда.

      • Archil

        В роли инвестора конечно.
        Но меня все же интересует как это все будет оформлено, куда я деньги буду пересылать? Кто будет работать над сайтами? Кому будут принадлежать сайты? Кто будет вести бухгалтерию?

        • smart

          Юридического оформления пока никакого, нет смысла городить юр.лица для фонда на этапе старта.

          Фактически, это джентльменское соглашение, основанное на доверии.

          Деньги перечислятся на мой кошелек, созданный для расчетов фонда.

          Над сайтами будут работать мои контентщики и вебмастер, те же, что работают над моими собственными проектами.

          Формально сайты будут оформлены на меня. Бухгалтерию буду вести опять же я, если достаточно простые расчета можно назвать бухгалтерией.

          • smart

            И, да, все это под надзором наших аудиторов — их задача контролировать мои действия, чтобы все было именно так, как я декларирую.

  10. Greg

    На домене проекта http://investimo.ru/ хотя бы заглушку повесить бы не поленились…управляющий

    • smart

      Спешка уместна лишь при ловле блох.

  11. Yliv

    Были бы лишние деньги — вложился бы, но пока увы нет… Искренне желаю удачи!
    Ну и совет по распределению дохода — я бы посоветовал вести систему паев. 1000 трафика в месяц (возьмем по минимуму для удобства счета) = 1 пай = 100 рублей. Больше трафика (новые сайты и тп) = больше стоимость пая. Так человеку будет выгодно вкладываться на начальных этапах проекта, да и тебе легче будет считать что и кому должен.
    Конечно это больше для прироста капитала, нежели денежный поток. Зато мороки для тебя, как управляющего, будет меньше.

    • smart

      Спасибо за поддержку!

      По поводу паев — у меня есть внятная мат.модель расчетов, все в порядке. Я не думаю что будет большая морока, иначе не ввязался бы.

  12. Сторонний наблюдатель

    Хоть бы блог дизайн получше имел, да в группе народу больше бы было. Я как сторонний наблюдатель почувствовал, что многие просто посмотрят на это и не будут участвовать. Поправьте, если не прав.

    • smart

      Кто-то посмотрим, кто-то будет участвовать. У меня нет задачи максимизации размера, по крайней мере на этом этапе.

      А дизайн блога — своего рода троллинг. Этот блог и дальше будет жить на дефолтной теме ВП, пока нет планов по ее смене.

    • Lelush

      Я думаю что начальный пул Алексей наберет спокойно из знающих его людей лично. Так как тема уже поднималась на марафоне и некоторые люди проявляли интерес.

  13. Anton

    Алексей, если было бы все так, как вы пишите о доходности до 100% годовых (кстати, это без учета ежемесячной капитализации?), я бы подумал о вложении. Но не могу понять кое-чего.
    1) За счет чего будет такая доходность? Если купить сайт, то его цена как правило в районе двух лет окупаемости, т.е. вы будете с него иметь порядка 40% годовых. Если учесть, что 40% с чистой прибыли идет управляющему фондом, то заявленную доходность можно получить только создавая сайты с нуля. Или же активно развивая купленные. Вы так собираетесь делать?
    2) Допустим на начальном этапе наберется 10 инвесторов, они получат доли пропорционально вложениям. Затем при появлении новых — доля первых будет размываться?

    • smart

      Отвечаю по порядку.

      1) Покупка сайтов за 2-3 летнюю окупаемость — пессимистичный вариант, который должен дать фонду минимум 3% в месяц.

      Оптимистичный — создание сайтов под монетизацию. Мои сайты, запущенные в ноябре прошлого года и начале этого сейчас дают около 12% в месяц на вложенные деньги.

      Думаю, фактический результат будет где-то посередине (зависит от порядка собранных сумм, наличия рыночных предложений по продаже и т.д.).

      Ну и естественно, даже купленные сайты нужно постепенно развивать.

      2) Да, доля при появлении новых инвесторов будет размываться.
      Но деньги новых инвесторов пойдут на создание и покупку новых активов, которые в свою очередь дадут дополнительную прибыль — т.е. все справедливо.

      Если будет много денег на счетах, которые некуда нормально вложить — мы можем приостановить прием новых, пока не разберемся со старыми.

    • seoshmeo

      По пункту 2. Чтобы доли не размывались, лучше разбить на пулы. Например, есть 10 инвесторов, на их вложения куплено несколько сайтов. С этими сайтами управляющий и работает. Новые инвесторы привлекаются в новый пул, под который покупаются новые сайты.
      В пуле должно быть несколько сайтов, чтобы минимизировать возможные риски от АГС и т.п.

      • smart

        Спасибо за идею!

        Думал об этом, но решил таки делать весь поток единым пулом. Через полгода-год после начала работы будет не так важен момент входа в фонд — будет более или менее стабильная прибыль, чуть колеблющаяся от месяца к месяцу.

        • Nikolay

          не понял насчет работы с сайтами,
          т.е. если я вложил 20 тыс.руб, то буду ли я видеть сайт (или пул сайтво) в который вложены мои кровные, растет он или нет в поисковиках и т.п. и т.д.

          Вкладываться в кота в мешке не очень интересно, т.к. к моменту когда речь пойдет о прибыли может оказаться что никакой прибыли нет, и проверить это ничем нельзя. В аудиторов и известных в узких кругах вебмастеров я не верю.

          • smart

            На настоящий момент — да. С ростом фонда рано или поздно — нет.

            Текущий капитал фонда — около 200к.

    • Emkin

      Да, по третьему пункту согласен…
      Пришли первые инвесторы, вложились на сумму X, на эти деньги запустили 2 новых сайта (сайт «А» и сайт «В»). С приходом новых инвесторов (к примеру через 6 месяцев, после запуска первых сайтов) сайты А и В начали давать доход.
      Получается, что и новые инвесторы, вошедшие в проект через пол года, станут получать часть прибыли от сайтов «А» и «В»?
      Тогда есть смысл ждать и откладывать деньги, чтобы когда фонд показал свою жизнеспособность, вложиться в него с минимальным риском и забрать часть дохода инвесторов, вступивших в проект в момент наибольшего риска и минимального дохода…

      • smart

        Разумное зерно в этих рассуждениях есть, отрицать не буду.

        Но одно дело — получать доход в течение полугода (а за счет того, что я отдаю свой сайт — фонд сразу будет доходным), а другое дело — смотреть на этот процесс со стороны. Я думаю, видишь разницу.

  14. Сергей

    В случае, АГС, фильтров, банов, пингвинов, отсутствия трафика и монетизации. Защита есть для инвесторов?

    • Max

      Обычно в фондах имеет место риск 😉

      • smart

        И опять Макс прав. Это риск, который несут инвесторы. Задача фонда его минимизировать — диверсификация и максимально безопасные сайты.

        Ну и даже сайты под фильтрами постепенно отбиваются. У меня есть окупившийся сайт под фильтром Яндекса (правда окупаемость составила более 1.5 лет) и пара приносящих хорошую прибыль сайтов под пандой-пингвином.

  15. Дмитрий Цибизов

    Подробно расписано, чего получит фонд и управляющий. Но самое забавное — что не прописан порядок распределения прибыли между инвесторами 🙂

    Мне, как финансовому консультанту, интересен этот вопрос гораздо больше 🙂

    • smart

      Справедливое замечание, спасибо! Добавил такой пункт:
      «Прибыль фонда после вычета вознаграждения управляющего распределяется между всеми инвесторами фонда пропорционально доле каждого инвестора в общем капитале. Начисление прибыли – ежемесячно, после подведения итогов работы фонда за предыдущий месяц.»

      • smart

        И, чтобы расставить все точки над i:
        «По-умолчанию, прибыль реинвестируется и продолжает работать в фонде, если от инвестора не получено другое распоряжение (можно оставлять всю прибыль в фонде, выводить часть прибыли или выводить всю прибыль – как удобно инвестору)»

        • Max

          Она реинвестируется и при этом накапливается? Например, если прибыль инвестора в первый месяц 1000, она реинвестируется. Во второй тоже 1000, итого в активе 2000?

  16. Lelush

    Леш привет. Если не секрет какую сумму расчитываешь привлечь на первом этапе? Я про общию)

    • smart

      Если честно, пока вообще ничего не ясно. Это первый подобный проект, у меня пока нет ориентиров.

      Для себя решил что если будет меньше 3м за полтора-два года — надо сворачивать лавочку. Если больше — продолжаем работать. Но это не совсем первый этап =) Думаю тысяч 300-400 — нормальное ожидание, учитывая что из них 200-300 я внесу своим сайтом (сейчас его аудиторы будут оценивать, все по-честному).

  17. Дмитрий

    Не указано, при каких условиях инвестор может прекратить сотрудничество и вернуть деньги, все только про управляющего ;).

    • smart

      По желанию в любое время заявка управляющему и в начале следующего месяца вывод всех средств.

  18. Судья Дредд

    Начало положено, уверен все получится 😉

    • smart

      Посмотрим. Должно =)

Добавить комментарий