Куда вложить деньги вебмастеру?

Личные инвестиции
44
17 мая 2013

Второй пост по личным инвестициям, в котором мы прикинем, какие есть возможности.

...

Оглавление:

Напоминаю, зачем вообще куда-то вкладывать деньги мы разобрались тут.

Чтобы было понятнее и интереснее, я указываю свои цели по каждому типу активов. Все цифры я привожу в текущих ценах, естественно с течением времени они будут изменяться.

Вводная: «очереди инвестиций»

Инвестиции нужны чтобы

  • жить хорошо, иметь много денег прямо сейчас;
  • жить безопасно, максимально защищенно от разнообразных рисков;
  • жить свободно, без финансовой зависимости от каждодневных усилий.

Сложный вопрос – когда же прекращать наращивать свой инвестиционный портфель и начинать пользоваться его плодами? Когда уже забирать прибыль и начинать тратить ее на красивые машины, женщин и путешествия?

Я для себя ответил просто. Некоторые послабления можно себе дать на прибыль с «инвестиций третьей очереди».

Первая очередь – зарабатываем деньги во внешней среде и покупаем на них активы (строим активы, отжимаем активы разнообразными методами и т.д.).

Вторая очередь – берем прибыль от первой очереди и вкладываем деньги в новые активы.

Третья очередь – берем прибыль от активов второй очереди и вкладываем деньги в новые активы.

Так вот, на прибыль от третьей очереди можно начинать жить чуть красивее, чем до этого. Примерно такой у меня план. Это правило не даст расслабиться раньше времени.

Я много лет наблюдаю за разными людьми с абсолютно разными подходами к жизни. Так вот, те, вто начал инвестировать и кто сумел не расслабляться в течение 5-7 лет зарабатывают сейчас достаточно, чтобы больше вообще не думать о деньгах.

Сайты

Первый приходящий в голову вариант. Вариант хороший, но до определенного предела. Не забываем о том, что природа рисков активов в нашей собственности должна быть кардинально разной. Если мы сделаем больше сайтов – мы нормально вложим деньги и скорее всего получим прибыль, но риски мы таким образом не диверсифицируем.

Цель по этому типу активов: денежный поток в 500к в месяц. Это примерно 30 сайтов с доходом по 15-20 тысяч с каждого.

  • Ликвидационная стоимость: примерно 15м рублей.
  • Необходимый собственный капитал: примерно 1м рублей. Я планирую вложить около 1-1.2м и дальше развить бизнес на реинвестициях, рентабельность это позволяет. Всего же в бизнес будет инвестировано и реинвестировано примерно 5м рублей. Стоимость 15м — это стоимость продажи, а не строительства сети сайтов.

Ликвидационная стоимость – сумма, за которую можно продать актив за приемлемое время. Для сайтов с полностью белым постоянным пассивным доходом это месячный доход сайта * 30.

Знать ликвидационную стоимость нужно для того, чтобы понимать, сколько нужно денег на покупку такого актива (сколько нужно вложить) и каков реальный размер состояния.

ПАММ-счета

Скажу сразу, я не верю в ПАММ-счета и априори считаю их пирамидой. Тем не менее, на них можно нормально заработать, если подходить с умом.

Я для себя выбрал именно этот инструмент в качестве «инвестиций второй очереди» (после сайтов).

Думаю, в настоящее время можно рассчитывать примерно на 3-4% в месяц или примерно на 50 годовых. Больше можно, но очень рискованно.

  • Цель: поток в 200к ежемесячно.
  • Ликвидационная стоимость: примерно 7м.
  • Необходимый собственный капитал: примерно 2м. Именно до суммы инвестиций в 2м я буду продолжать вкладывать внешние деньги в ПАММ-счета.

Фондовый рынок

Отличный инструмент, у меня это будут «инвестиции третьей очереди». Скажу сразу, я имею в виду не спекулятивную торговлю акциями а вложения на 10-15 лет в расчете на дивидендную доходность. Очень хорошо об этой стратегии пишут тут, настоятельно рекомендую к прочтению.

Автор блога «Вокруг да около» уже 7 лет живет только на дивидендную доходность от своего портфеля акций. Достойный пример.

  • Цель: поток в 200к ежемесячно.
  • Ликвидационная стоимость: примерно 25м.
  • Необходимый собственный капитал: примерно 25м =)

Недвижка

Еще один великолепный инструмент третьей очереди (планирую диверсификацию между недвижкой и фондовым рынком, это будут мои основные инструменты через 10-12 лет, конечно же, если я не найду чего либо более интересного). Как только смогу вкладывать деньги в недвижимость – я начну это делать.

Если кратко – инструмент достаточно рентабельный, но с увеличением рентабельности падает степень пассивности. Зато это один из самых безопасных инструментов с точки зрения сохранения плодов своего труда, поэтому недвижка – маст хэв.

  • Цель: поток в 200к ежемесячно.
  • Ликвидационная стоимость: около 30м.
  • Необходимый собственный капитал: около 4м.

Пока я ориентируюсь на самый пассивный вариант: купил и сдал. Если будет интерес – можно делать существенно больше (до 100% годовых на собственный капитал), но пока такого интереса не возникает.

Заграничные фонды

Инструмент четвертой очереди. Есть на примете нормальные управляющие компании, стабильно дающие 15-18% годовых на валютные счета. Это инструмент для снижения валютных и страновых рисков.

  • Цель: поток в $5к ежемесячно.
  • Ликвидационная стоимость: $500к.
  • Необходимый собственный капитал: $300к.

У меня есть пара небольших счетов в таких инвест.фондах, в течение вот уже трех лет все более чем спокойно.

Печальное следствие

Если инвестировать деньги в какой-либо актив – в этом активе придется очень и очень глубоко разбираться. Если инвестировать деньги не разбираясь, вероятность потерять деньги приближается к 100%.

Варианта вложить деньги, не забивать себе голову и получать прибыль не существует в природе.

Следующим постом я прикину финансовый план на первые очереди инвестиций.

А у тебя есть финансовый план, %username%?

P.S. Сейчас я провожу один эксперимент. Я взял четверых человек на коучинг. Наводим порядок в жизни, разбираемся в целях, строим реалистичные планы по достижению. Не завтра, не когда разбогатеем, не когда станем жить лучше – а прямо сейчас начинаем идти вперед.

Так вот, к чему я. Есть еще одно место на июнь. Стоимость: 12 тысяч рублей за месяц (4 консультации по часу каждая, с обязательными домашними заданиями между ними). Пишите в комментарии, расскажу как пройти фейсконтроль. Скорее всего, в июле мы продолжим этот эксперимент, но стоимость будет не менее 16 тысяч рублей.

Выгодное ли это предложение? Я думаю, мои задания резко, в течение 2-3 месяцев, увеличат ваши заработки не менее, чем на 20%. Выгодный ли это обмен на 12 тысяч разово – считайте сами.

Отличный вариант для тех:

  • кому не хватает мотивации;
  • кому тяжело навести порядок в жизни и финансах;
  • у кого много долгов и кто не понимает как выбраться из этого;
  • у кого вечно не хватает времени на семью, себя и отдых;
  • кто зашивается в задачх и не умеет перепоручать работу.

Пишите!

Upd 18-05. Мест на июнь нет. Можно записаться на июль, стоимость – 16 тысяч. Пока есть 5 мест.

Будем на связи?
Подпишитесь на наши новости — и вы узнаете обо всем важном из мира вебмастеров первым!
 
После подтверждения подписки вы получите авторский онлайн-курс по личной эффективности в подарок от нашей команды. Это не просто доступ к курсу - мы как следует проверим все домашние задания, ответим на ваши вопросы и дадим обратную связь!
Комментариев: 44
  1. Alexander

    Привет.

    Можешь посоветовать, как подбирал заграничные управляющие компании, где искал про них информацию?
    15-18% в год в долларах — это довольно немало.

    И еще по недвижке планируешь вкладывать в фонд или сам ей заниматься?

    • smart

      Александр, сорри за долгий ответ. Суть в том, что все заграничные компании оказались хайпами. Серьезных, заслуживающих доверия возможностей я сейчас не вижу — кроме разве что покупки акций заграничных компаний напрямую.

      В фонде по недвижимости я храню средства, это часть «страхового фонда». Вот их сайт — http://dstsam.com/
      Ну тут доверие обеспечено тем, что я лично знаю и безгранично доверяю управляющему, знаю объекты и знаю обслуживающую их команду. Чужим чувака я бы в такую тему денег не дал, это точно.

  2. Артём

    Самодисциплину тоже проходил. Сильно помог мне в свое время. Сейчас только перестал навыки полученные применять. Хочу поменять стиль работы с въебывания на делание того, что хочется.

    • smart

      Я не перестал. Прижилось не все, конечно, но так и должно быть.

      Суть в том, что все учат именно как въебывать. Думаю, это путь тупиковый, поэтому не въебываю =)) Но если работаю — стараюсь делать это максимально эффективно, с минимум временнЫх затрат и максимальным долгосрочным эффектом.

  3. Константин

    О, раундэбаут, гут.

    А скажи мне вот что: ты денежный поток от рефералов насколько существенным считаешь?

    • smart

      Достаточно существенным, чтобы стараться его не упускать =))

      Все зависит от склада личности и наклонностей, кто-то может на рефах зарабатывать, кто-то нет. У меня пока больших успехов нет, судить тяжело — но двигаюсь в этом направлении.

      • smart

        По рефам. Я думаю что для меня они станут существенным фактором увеличения доходности в ПАММ. Без них конечно можно обойтись, но с ними будет быстрее и проще.

  4. Белый Шум

    Алексей, интересный пост.
    Можешь по недвижке подробнее пояснить, особенно интересует как 2-3 комнатные квартиры в студии переделать 🙂 мб где информация есть в нете?

    • smart

      Погугли «Закхайм», посмотри ее видео. Перед вложением я бы рекомендовал купить ее курс (сам так и планирую), чтобы не делать тупых ошибок. Цена в 1к баксов невелика по сравнению с ценой недвижки и, думаю, окупится сполна.

      • Белый Шум

        нагуглил её, но по не движке наткнулся на сайте на этот курс( http://nakedbiz.ru/realtymoney/ ) оно?

        Ещё вк её посмотрел, там конечно нае… инфобизнес во все поля
        флорида, 100 шагов к успеху. Киосаки, развитие личности. Как то Парабеллума сотоварищи нету 🙂

        Если посчитаешь нужным, напиши пост про инфобизнесменов крсы,вебинары и тд которых считаешь действительно полезным (про эту даму например), я думаю многим будет интересно.

        • smart

          Артур Саруханов — не оно, сорри. Оно вот — http://nakedbiz.ru/realtykurs/

          • Белый Шум

            Действительно если заплатил за курс его полную стоимость, мотивация отработать деньги — одна из сильнейших. (К вопросу почему у «складчиков» и тех кто взял курсы в паблике редко, что получается)

            Спасибо за ответы, Алексей. Мне нравиться направление ваших мыслей, буду и дальше следить за вашим блогом (пишите почаще : ) )

        • smart

          Оно, ага.

          Она мухлеж с недвижкой подает под соусом Кийосаки и личностного роста. Тренинг неплохой, на самом деле.

          По поводу инфобизнесменов — я не понял вопрос. Они полезно, но, конечно же, далеко не всегда.

          Полезны, если
          1) дают реальные знания, которые сами применяют и в котороых разбираются (тут получается что ты платишь просто за упаковку информации, и это нормально окупает сэкономленное время)
          2) дают мотивацию действовать (не для всех работает. кстати, коучинг действует именно так — человек вкладывает деньги и ему нужно эти деньги отбивать — и в итоге человек не сидит на жопе ровно, а начинает грести в нужную сторону хоть как-то — и это в разы окупает стоимость коучинга)
          3) если действия будут применяться. без применения не работает ничего =) Если ты ходишь к инфобизнесменам «послушать и обдумать» — работать скорее всего не будет. Некоторые вещи нужно просто принять на веру и применить.

          • smart

            Кстати, для меня в свое время Самодисциплдина от Парабеллума была реальным откровением. Я думаю окупил ее стоимость уже в несколько СОТЕН раз =))

            Ну и мастер-группа тоже дала много понимания разных вещей.

        • Белый Шум

          P/S А насчёт квартир меня интересовала , не столько схема «монетизации», сколько схема перепланировки.

          • smart

            По перепланировке вот одна из идей — http://www.youtube.com/watch?v=3LChkcPMIxI (там 4 части).

            Ну и поищи на ютубе защиту проектов с тренингов Закхайм, много станет понятно.

            Вообще же, я думаю перед инвестициями в недвижку ее курс купить, имха оно того стоит.

  5. Дмитрий Цибизов

    Отлично. Молодец, Алексей!

    • smart

      Спасибо! =) Как там теплые страны? =))

  6. Cashly

    smart, насчет тренингов согласен, если есть спрос, то почему бы не сделать КАЧЕСТВЕННОЕ предложение.
    А вот насчет контентных проектов не совсем понятно. Если можно разложить по пунктам для тугодумов как я такие вопросы:
    1. Затраты на контент
    2. Затраты на ссылочное
    3. Затраты на дизайн
    4. Затраты на обслуживание (хостинг, контент менеджер, программист и т.д.)
    5. И самое главное — срок окупаемости инвестиций/риски.
    P.S. как относишься к нововведениям яндекса — острова. Не поставит ли эта технология под удар контентные проекты? Интересно услышать мнение профессионала.

    • smart

      Так есть же все данные в финстрипах.

      Делиться данными по отдельным проектам я не готов, сорри. Срок окупаемости инвестиций в сайты под РСЯ — около года.

      Острова — что-то подобное давное сть в гугле. Может быть заработки чуть уменьшатся, но критичного ничего не случится.

  7. Lelush

    Решил отписать здесь.
    Я как раз один из 4 человек кто попал на коуч.
    Ну первое наверно стоит сказать о пользе, я для себя вижу огромную пользу.
    Знание и выводы появляются не только в голове а еще в четком плане действий, как по мне это очень важно. Так как думать и советовать могут многие а вот составить четкий план действий далеко не все. И вот с этим Алексей отлично справляется. И это при том, что у нас несколько разные подходы и планы.
    Второе это то, что Алексей не гнет свою линию, и не навязывает правоту своих рассуждений, он вникает в твою проблему или цель и предлагает пути ее решения или достижения. Но именно с учетом лично моей специфики, моего бизнеса и моего видения этих вещей.
    Так что очень понравилось, это само отношение. Если тема требует более длительного обсуждения, то идет обсуждение, а не просто извините это мы обсудим в другой раз.

    По формированию цены, по мне она очень достойна. Опускать цену или делать ее дешевой я не вижу смысла. Считаю что ее надо приподнять еще. Кто считает что дорого, то просто не нужно сюда идти. Помоему никто ничего не навязывает.

  8. shedik

    Привет! Очень хотел бы записаться. Отписал тебе на почту.

  9. Игорь Полтавцев

    Дохера парниша ты денег берёшь за свои тренинги))) Вся эт

    • smart

      А сколько нужно? Научите?

  10. Ленивый вебмастер

    Ну вот. И ты туда же. А так все хорошо начиналось…
    Неужели и я тоже, когда чутка начну разбираться подамся в инфобизнесмены???
    Что же за тенденция?
    Тьфу…

    • smart

      Коучинг — это не совсем инфобизнес. Мой тренер по тяжелой атлетике — тоже инфобизнесмен? =))

      А так, что же в этом плохого? =) Для меня больше не денежная мотивация здесь интересна — а то, что я реально меняю жизнь некоторых людей к лучшему. Тех, которые готовы рисковать и которым больше всех надо. Но именно такие и заслуживают небольшой помощи, на мой взгляд.

      • Ленивый вебмастер

        Если тренер по бодибилдингу работает с тобой через Интернет — да, он инфобизнесмен.
        Ну коуч, да какая разница…
        >>Для меня больше не денежная мотивация здесь интересна – а то, что я реально меняю жизнь некоторых людей к лучшему. Тех, которые готовы рисковать и которым больше всех надо. Но именно такие и заслуживают небольшой помощи, на мой взгляд.

        Знаешь сколько раз я это слышал??? 100500 раз.
        И все уверяют, что деньги не главное — людям, млять, людям они все хотят помогать. Тогда зачем деньги брать?

        Да я на 99% уверен, что потом ты так же выпустишь какой-нибудь мануал, курс и прочую хероту…
        А потом еще и еще…
        Сновать тьфу!

        • smart

          А ты можешь как-то разумно объяснить свой негатив?

          Я на 100% уверен, что мои тренингуемые отобьют вложенные деньги за короткие сроки. Получается, сделка выгодна. Купил консультацию, начал делать по-другому, начал зарабатывать больше — и это больше остается с тобой навсегда. Что не так то? Никто тратить деньги не уговаривает, за уши никого не тащу. Более того — есть фейсконтроль.

          А насчет бесплатной инфы — как показывает практика, если за знания не платить — к ним не относятся серьезно, 100 раз уже пройденый этап.

          Где я не прав?

          • smart

            Бро, ты меня заранее хоронишь.

            Интересные темы я буду продолжать палить в паблике =))

            Коучинг и марафоны — кардинально другие вещи, работающие по-другому. Не вижу причин не продолжать:
            а) мне это интересно
            б) это приносит мне денег (с нормальным соотношением отдачи за мое время)
            в) это далает жизнь людей лучше

            Как-то так. Вот когда я начну делать говноинфопродукты — придешь и скажешь свое «фи», пока же я считаю не заслужил =))

          • Ленивый вебмастер

            У меня просто уже аллергия на всякие инфопродукты, отсюда и негатив.
            Просто раньше все делились, писали, палили темы.
            А сейчас? Вроде вначале все хорошо, интересно, а затем через пост реклама своего или чьего-то продукта и желание как можно больше втюхать.

            Я не спорю, что курсы полезны. Некоторые даже очень, но их процент в последнее время стремиться к нулю. Взять Живенкого — одного из первопроходцев. Курс по ЯД — шикарен. И все решили — вот он отличную информацию дает. А дальше что пошло? Вода и шлак.
            С последним (партнерским) вообще лопухнулся…

  11. Артём

    Интересный подход. В первый раз о таком слышу )

    Тут же отсутствует диверсификация на начальном этапе. Я не знаю сколько ты на сайтах зарабатываешь, но для меня доход в 500 тысяч в месяц только с сайтов кажется очень большим. Я такого даже представить не могу, возможно из-за моих слабых навыков монетизации сайтов.

    Как с недвижки стоимость 4 миллиона ты хочешь 200 тысяч в месяц делать? Доход от неё будет примерно сравним с фондовым рынком, только чуть меньше должен быть.

    И я думаю более правильным будет не ограничивать сумму инвестиций в актив какой-то цифрой, а увеличивать инвестиции в актив до тех пор пока размер инвестиций будет позволять использовать их с необходимой для нас эффективностью/доходностью.

    А так подход мне нравится. Полезная статья.

    • smart

      Отвечаю по порядку =)

      1) Диверсификация не отсутствует. Я не говорю, что этажи должны строиться последовательно. Я сейчас начинаю 10% от дохода с сайтов выводить в ПАММ и разные инвест.фонды, об этом напишу в ближ время. Первые платежи уже отправил =)

      Т.е. диверсификацию налаживаем как можно раньше, а по достижении цели прекращаем активно строить этаж.

      2) 500к с сайтов реально, но не просто. Тут нужен бизнес-подход, в одиночку очень сложно сделать такой доход. Ну и сайты должны быть серьезные, не на любительском уровне (тьфу-тьфу, у меня как раз такие, надеюсь). Ну и вложить я планирую порядка 5м в это дело, сумма довольно приличная для контентных проектов. Я не знаю никого, кто столько бы вложил.

      3) С недвижки легко =)) Придется мухлевать, конечно. Нормальный заработок — это везде вопрос технологии.

      В целом план такой: брать в ипотеку 2-3 комн. квартиры в нормальных местах, делить их на небольшие студии (примерно по 20метров каждая) с отдельным санузлом и кухней и сдавать как бюджетные однушки. На 4м первоначальных взносов (есс-но последовательно все будет реализовываться, а не разом — первые опыты хочу сделать в след.году уже) можно купить 10 квартир.

      10 квартир = 30 студий = 360к дохода. Если сдавать посуточно (наняв соотв. управляющего) цифру можно утроить.

      Ипотека при этом будет в р-не 200к в месяц, если нормальные условия искать.

      В общем, ввяжемся и будем разбираться, как увеличить доходность.

      3) По сумме и эффективности-доходности я почти согласен. Есс-но цифры будут корректироваться, это пока ограничения, какими я вижу их здесь и сейчас. Правило одно — чем больше у нас денег, тем менее рискованные активы выбираем.

      • Content Provider

        Про деление квартир на студии — любопытно.
        А как решается вопрос с размещением сан.узлов?

        По нормам их двигать нельзя, они должны одним стояком в доме идти.

        • smart

          А их не надо двигать =)) Дополнительные санузнлы и душ можно смонтировать в любой комнате, подвести воду и отвести слив с современными технологиями вообще без проблем — есть и трубы и насосы и все-все-все. Можно погуглить как в офисах это делают при перепланировках.

          • smart

            Ну там разные варианты. Есс-но, думать надо, а не просто ввалить денег не включая голову =)

          • Content Provider

            Посмотрел на видео. Идея хорошая, но с санпином не согласуется.

            До первой жалобы соседей, потом через суд демонтировать могут заставить.

            У нас в городе делают так: покупают участок в частном секторе и стороят дом состоящий из 6-8 студий. Постоимости не сильно от большой 3-4 комнатной квартиры отличаться будет. Плюс стоянка для 3-4 машин во дворе. Потом продают их уже по 1М примерно. Но можно и сдавать.

          • smart

            Да, небольшой общий тамбур. Как в подъездах, когда 2-3 квартиры на одной клетке.

          • Кэс

            А вход отдельный как сделаешь? Или будет один общий коридор?

      • lelik17

        На 20 лет ипотеку считаешь?

        • smart

          Я пока не считаю. Смотрю что другие делают и прикидываю возможности, без точных расчетов.

          Будет поток — буду считать. Для себя решил что в недвижку я лезу когда будет хотя бы 100к стабильных в месяц, т.е. в следующем году.

  12. Max

    «15-20 тысяч с каждого»
    Ну это в самом радужном варианте, объективно глядя на рынок.

    • smart

      Смотря какие сайты делать. Я думаю с 10к трафа 20тысяч в месяц — весьма пессимистичный прогноз.

Добавить комментарий

Для тех, кто еще не готов
Подпишитесь на наши новости — и вы узнаете обо всем важном из мира вебмастеров первым! После подтверждения подписки вы получите авторский онлайн-курс по личной эффективности в подарок от нашей команды. Это не просто доступ к курсу - мы как следует проверим все домашние задания, ответим на ваши вопросы и дадим обратную связь!
+